Essencial para garantir maior valor em seu negócio.
Ter o completo domínio do gerenciamento financeiro é essencial para qualquer empresa, sendo a garantia de longevidade para quem investe tempo e recursos nesse setor.
Uma pesquisa publicada pela Forbes com as 10 principais causas do fracasso de pequenas organizações, lista como o segundo motivo que mais gera falência a falta de dinheiro, que geralmente é ocasionada pelo mau planejamento dos gastos e desorganização das finanças empresariais. Um erro básico, mas que pode afundar empresas, independente do seu tempo de atuação.
Confira a seguir algumas dicas para realizar o controle financeiro adequado em qualquer seguimento.
1. Faça um diagnóstico financeiro
Você pode estar começando agora ou já possuir algum tempo de atuação, mas independente disso o primeiro passo que recomendamos é realizar o diagnóstico para suas finanças. É preciso saber exatamente quais são as despesas, lucros mensais, todo fluxo de caixa e as contas a pagar.
Passo a passo da análise financeira
Para realização do diagnóstico, alguns valores são indispensáveis, sendo;
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- O Faturamento total da empresa;
- Os saldos a receber;
- Todos os gastos internos. Por exemplo, o pagamento de salários e treinamentos;
- As despesas e investimentos necessários para estoque, insumos ou matéria-prima;
- Débitos a pagar nos próximos meses. Se enquadrando todas as dívidas com fornecedores, investimentos e empréstimos;
- Outros custos com impostos e contribuições diversas.
O ideal é saber todos os dados mencionados acima, se ninguém em sua empresa souber esses números, será preciso adotar um sistema para auxiliar com isso imediatamente.
É possível registrar essas informações com ajuda de planilhas, aplicativos ou softwares, e o melhor é que existem versões acessíveis e até mesmo gratuitas.
– Clique para aprender como baixar uma planilha financeira pronta no Excel
2. Finanças Pessoais x Finanças Empresariais
É muito comum empreendedores, principalmente que estão começando agora não diferenciarem corretamente as despesas e lucros pessoais dos profissionais. Lembre-se que um dos princípios básicos da contabilidade é justamente tratar gastos e receitas de pessoas físicas separados dos de pessoas jurídicas. Para ajudar recomendamos:
Contas bancárias e cartões de crédito distintos
Só assim será possível identificar todos os lançamentos da empresa com maior eficiência, evitando que os gastos pessoais acabem se misturando com as despesas profissionais, o risco de dívidas empresariais atrasarem por caixa zerado será menor e a comprovação de renda para a Receita Federal será mais fácil.
Planos corporativos
Grande vantagem para empresas são os planos corporativos, eles evitam que despesas sejam atreladas ao seu CPF. Lembre-se até mesmo gastos básicos como a conta de luz não deve estar no nome do proprietário e sim do estabelecimento. Outra vantagem é que os valores de planos para pessoas jurídicas costumam ser mais atrativos do que para o consumidor final, um exemplo clássico são as telefonias e compras de automóveis. Aproveite essas vantagens e lembre-se que essas decisões devem ter o consentimento de todos os sócios envolvidos.
3. Defina suas retiradas
Determine seu pró-labore
É importante não confundir o lucro da empresa com seu ganho como empresário. Defina seu salário e os dividendos de forma compatível com a realidade financeira da empresa.
Não pense que pagando todas as contas e os salários dos funcionários, o que sobrar é para si. O lucro do seu negócio pode ser utilizado para investimentos em melhorias e reserva do capital de giro.
Crie reservas mensais
O ideal é ter reservas financeiras tanto para sua empresa, como vida pessoal. Se prepare para imprevistos futuros e não conte apenas com o valor de faturamento mensal. É muito importante garantir um “pé-de-meia”, no caso de uma crise onde você precise estagnar seu pró-labore até que tudo se normalize.
4. Faça um planejamento financeiro
Essa prática é essencial principalmente para quem deseja sair do vermelho e que está começando agora. Quando não temos muito dinheiro disponível é preciso se organizar e assim evitar gastos desnecessários. Organize-se cautelosamente, seja a curto, médio ou longo prazo. Defina os gastos, metas e investimentos necessários para o futuro
5. Busque ajuda
Sabemos que no começo é inviável contar com uma grande equipe. Geralmente o dono do pequeno negócio também é vendedor, operacional e gestor financeiro, por isso é difícil se dedicar tanto em uma só tarefa. Nossa recomendação é contar com a ajuda de profissionais de contabilidade e ferramentas que facilitem tarefas essenciais.
Busque ajuda do contador
Conte com um profissional da área para garantir os cuidados e recomendações necessárias com questões tributárias. O atraso ou não pagamento de tributos e inadimplências fiscais podem gerar multas altíssimas. Recomendamos essa ajuda como essencial para sua empresa.
Use softwares e ferramentas
Para garantir que tudo saia corretamente e de maneira otimizada conte com softwares e ferramentas especializadas. Em relação às tarefas essenciais e que tomam um grande tempo o ideal é investir em ferramentas para facilitar essas funções.
Com mais tempo será possível se dedicar ao controle total do caixa, verificar os atuais gastos e principalmente saber para onde seu negócio está indo. Aplicar essas dicas, possibilita o melhor uso do seu capital, identificar despesas a serem reduzidas e como resultado aumentar a receita da sua empresa.
Fique de olho bem aberto para que orçamentos pessoais não se misturem com as finanças da empresa. Nunca é tarde para mudar a atual situação, planeje-se para o amanhã, tenha disciplina na hora de se organizar e como resultado natural será o crescimento do seu negócio.
